Для контроля движений денежных средств на расчетных счетах организации, предназначена выписка с банковского счета. В выписке можно увидеть все исходящие и входящие платежные поручения, списания денежных средств, комиссии банка, а также можно увидеть начальное и конечное сальдо. Для того, чтобы в 1С, можно было сверить выписку банка с выпиской из 1С, необходимо загружать и выгружать все документы движения банковских счетов.
Для того, чтобы можно было вести операции по банку в 1С, существует вкладка БАНК И КАССА. Перейдя в эту вкладку, вы найдете вкладку меню сервис, где есть функции Клиент банка и Клиент банка (Direct).
Благодаря, например, Клиент банку, вы можете выгружать и загружать выписки с банка, через промежуточный файл txt. Клиент банка (Direct), вообще позволяет загружать все движения по счету напрямую с 1С.
Первоначальные настройки необходимо начать с добавления расчетного счета. Перейдите во вкладку Предприятие-Организации- выберите свою организацию-Вкладка банковские счета.
![1.jpg 1.jpg](/upload/medialibrary/d89/1.jpg)
![2.jpg 2.jpg](/upload/medialibrary/774/2.jpg)
Нажимаем кнопку «Создать». Добавляем счет, указываем его реквизиты и обязательно на вкладке «Обмен с банком», ставим галочку обмен с банком включен, ниже ставим галочку «Обмен через файл «1С Предприятие –Клиент банка». Если обмен с банком не включить, то вы при попытке загрузки выписок, не обнаружите счет для загрузки, во вкладке «Клиент банка».
![3.jpg 3.jpg](/upload/medialibrary/095/3.jpg)
После этих настроек, вы можете попробовать загрузить документы. Для начала мы рассмотрим, как это сделать именно через промежуточный файл txt. Платежные поручения исходящие и входящие, вы можете создать, как в 1с, так и на сайте банка.
Выгрузим созданные платежные поручения в банк. Переходим во вкладку Банк и Касса-Клиент Банка-Экспорт. Выбираем место выгрузки файла. Указываем период выгрузки. Далее выбираем банковский счет. Нажимаем кнопку «Обновить». У вас появится список платежек (далее по тексту платежные поручения). Вы проверяете суммы, реквизиты, а также учтите такой момент, что, если вы уже выгружали данные платежные поручения в банк, повторно лучше их не выгружать.
![4.jpg 4.jpg](/upload/medialibrary/712/4.jpg)
![5.jpg 5.jpg](/upload/medialibrary/b06/5.jpg)
Если в платежном поручении есть ошибка, то платежное поручение будет подсвечиваться красным цветом, будет указана ошибка.
Вы исправили ошибки, теперь можно выгрузить файл. Нажимаем кнопку «Выгрузить». Далее переходим в онлайн банкинг, и подгружаем наш созданный фал txt в банковскую систему. Подчеркнем, что, не все банки поддерживают возможность выгрузки и загрузки платежных поручений.
Если нам необходимо выгрузить документы из банка и импортировать их в 1С, то мы выгружаем также необходимые платежки в txt файл. В 1С переходим в «Клиент банка».
Закладка «Импорт». Выбираем выгруженный файл – обновить. У вас появится список платежных поручений. Обратите внимание на кнопку информация о счетах. Вы можете сразу отметить корреспондирующие счета при проведении платежек. Бывают случаи, когда платежки подсвечиваются красным цветом, как правило в этом случае, это означает, что данное платежное поручение существует в системе. Вам необходимо проверить нумерацию и реквизиты платежа. Далее вы отмечаете платежки для загрузки и нажимаете кнопку загрузить.
Сверить сальдо по банковским счетам вы можете во вкладке Сервис- Выписка банка. Она формируется автоматически, учитывая все загруженные, созданные и выгруженные движения по банковскому счету.
![6.jpg 6.jpg](/upload/medialibrary/03a/6.jpg)
![7.jpg 7.jpg](/upload/medialibrary/1f5/7.jpg)
Возникают ситуации, когда ваше сальдо в 1С, не сходится с сальдо в онлайн банкинге. Вам необходимо поднять и сверить сальдо за каждый день, чтобы найти в какой именно период и день, произошел сбой. Также, вы можете сформировать отчет «Карточка счета», в отборе указать нужный бухгалтерский счет, в частности 1030, банковский счет и период. В итоге у вас сформируется отчет по движениям данного счета, что тоже вам поможет выяснить в какой момент у вас, произошли отклонения.
Отдельно хотелось бы выделить систему Клиент банка (DirectBank). Как упоминалось выше, эта функция позволяет обмен с банком напрямую, минуя промежуточные файла. DirectBank поддерживает не все банки, в частности если ваш банковский счет принадлежит банку HALYK, Банк Центр Кредит, либо СберБанк, вы можете воспользоваться прямым обменом.
Для настройки прямого обмена в 1С, переходим опять-таки к настройке банковских счетов организации. Предприятие-Организации-Банковские счета- необходимый счет- вкладка обмен с банком. Включаем обмен с банком и ставим галочку «Прямой обмен». Нажимаем на ссылку подключить сервис 1сДиректБанк. Перед вами открывается окошко ввода логина и пароля от онлайн банкинга. Вы вводите авторизационные данные, токен. После этого у вас произойдут настройки соединения банковской системы с 1С.
![8.jpg 8.jpg](/upload/medialibrary/53d/8.jpg)
![9.jpg 9.jpg](/upload/medialibrary/f9d/9.jpg)
Далее вы можете попробовать сервис прямого обмена. Переходим во вкладку Банк и Касса. Открываем вкладку Клиент банка (DirectBank). Также, как и в Клиент Банке, здесь вы обнаружите 2 вкладки, это отправка в банк и выгрузка из банка. Выбираем необходимую, уточняем дату. Директ банк позволяет подписывать платежные поручения в 1С, что существенно сокращает затраченное рабочее время. После выборки необходимых платежек для отправки, нажимаем кнопку выгрузить или загрузить. Все, ваши документы непосредственно сразу выгружаются в онлайн банк или загружаются из банка.
![10.jpg 10.jpg](/upload/medialibrary/968/10.jpg)
![11.jpg 11.jpg](/upload/medialibrary/2c7/11.jpg)
Надеемся мы смогли раскрыть вам тему загрузки выписок в 1С.
Желаем удачи!
Автор: бухгалтер-консультант компании «ITSheff» Смирнова Е.А.